Wofür FinanzEltern steht
Klare Reihenfolge. Schnelle Umsetzung. Verlässliche Betreuung.
Unsere Kunden haben meist keinen Mangel an Einkommen, sondern an Übersicht. Über Jahre entsteht ein Mix aus Entscheidungen, Empfehlungen und alten Verträgen. Genau dort setzen wir an.
Wir schaffen Klarheit, legen eine Reihenfolge fest und setzen um. Danach bleibt es nicht liegen: Wir führen feste Update Gespräche, reagieren auf Veränderungen und halten die Struktur passend zu Leben, Familie und Laufbahn. Ihr habt feste Ansprechpartner und kurze Wege.
"Verantwortung heißt: heute klare Entscheidungen treffen, damit morgen nichts improvisiert werden muss."
Wer sind wir
Unser Team besteht aus Beratern mit Erlaubnis nach § 34d GewO (Versicherungsvermittlung) und § 34f GewO (Finanzanlagenvermittlung), erteilt durch die zuständige IHK, sowie langjähriger Berufserfahrung. Wir arbeiten nach einem festen Ablauf und betreuen unsere Kunden verlässlich über Jahre.
Bei Bedarf binden wir spezialisierte Ansprechpartner aus unserem internen Netzwerk ein, zum Beispiel für Expats, betriebliche Altersvorsorge, Gewerbekunden, Kapitalanlageimmobilien, Baufinanzierungen und die Beratung von US-Staatsbürgern.
Kamil Saatz
Gründer
Altersvorsorge, Investments
& Familienkonzepte
Claudia Zurek
Mentorin
Beamtenspezialistin &
Familienkonzepte
Anton Groß
Berater
Finanzkonzepte für
Beamte & MINT-Berufe
Julia Liebegall
Beraterin
Vorsorge- und
Familienkonzepte
Die vier Bausteine unserer Arbeit
Wir machen aus deinem Bestand eine belastbare Struktur. Klar priorisiert, sauber umgesetzt, mit Fokus auf Absicherung, Aufbau und Schutz.
Bestandsaufnahme
Wir nehmen den Bestand auf und dokumentieren ihn verständlich. Wir klären Ziele, Prioritäten und den Zeitplan. Wir prüfen den Status quo und filtern sinnvolle Maßnahmen. Wir bereiten die Daten so auf, dass sie für Bank und Steuerberatung nutzbar sind.
Grundsicherung
Wir klären Gesundheit und Absicherung als Basis. Wir prüfen Einkommenssicherung, Haftpflicht, Pflege, Rechtsschutz, Hausrat und sinnvolle Zusatzabsicherungen. Wir schließen echte Lücken und lassen Überflüssiges weg.
Vermögensaufbau
Wir bauen Vermögen mit klarer Reihenfolge auf: Rücklagen für kurzfristige Sicherheit, Investment für mittelfristige Ziele, steuerlich optimierte Planung für den Ruhestand. Wir diversifizieren über Fonds, ETFs, Kapitalanlageimmobilien und Private Equity.
Vermögensschutz
Wir schützen, was aufgebaut wurde. Wir sichern Einkommen und Familie ab, halten Versicherungen passend zur Lebenssituation und denken Eigentum und Immobilienrisiken mit. Themen wie Erben und Vererben sowie Nachfolge greifen wir auf und bringen sie in eine klare Struktur.
Echte Ergebnisse, echte Stimmen
Ein Einblick in die Erfahrungen von Menschen, die ihre Finanzen mit uns gemeinsam auf Kurs gebracht haben.
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So arbeiten wir
1
Check-up (15 Min.)
Wir klären telefonisch, ob unser Konzept zu deinen Zielen passt und sich eine Zusammenarbeit für dich wirklich lohnt. Zeit ist kostbar, deshalb finden wir in diesem Telefonat zügig heraus, ob wir gemeinsam den nächsten Schritt gehen.
2
Kennenlernen und Analyse
Wir ordnen deine Situation, setzen Prioritäten und definieren die nächsten Ziele. Wir sprechen offen über Umfang, Ablauf und Vergütung, damit von Anfang an volle Transparenz herrscht.
3
Strategie-Präsentation
Ich stelle dir deinen individuellen Finanzplan vor, der exakt auf deine gewählten Themen zugeschnitten ist. Am Ende steht eine klare Entscheidungsgrundlage: Passt die Strategie zu deinen Zielen?
4
Realisierung und laufende Betreuung
Wir bringen deine Finanzen strukturiert auf Kurs. Du profitierst von einer klaren Umsetzung, voller Transparenz und unseren regelmäßigen Service-Terminen, damit deine Strategie immer zu deinem Leben passt.
Warum FinanzEltern?
Weil moderne Finanzen mehr brauchen als nur einen Versicherungsvergleich. Wir vereinen digitale Flexibilität mit einem Experten-Netzwerk und smarter Technologie, damit du den Kopf frei für dich, deine Familie und Karriere hast.
Wir halten dir den Rücken frei.
Professionelle Begleitung auf Augenhöhe vom ersten Kennenlernen bis zur rechtssicheren digitalen Unterschrift.
Digital und flexibel
Vom Kennenlerngespräch bis zur digitalen Unterschrift: Wir machen deine Finanzen so einfach wie Online-Banking.
Dein Kundenportal
Persönliches Kundenportal als App für Struktur, Überblick und Updates
Experten-Netzwerk
Zugang zu einem Netzwerk spezialisierter Ansprechpartner für besondere Lebens- und Finanzsituationen
International
Beratung auf Anfrage auch auf Englisch, Spanisch oder Russisch
Wobei wir helfen
Die Bausteine, die bei Akademikern und Beamten wirklich zählen.
Absicherung
Absicherung deiner Arbeitskraft und Gesundheit als Fundament deiner Planung. So strukturiert, dass Versorgungslücken vermieden und Beiträge langfristig tragbar bleiben.
Altersvorsorge
Aufbau einer klaren Altersstruktur aus gesetzlicher Basis, betrieblicher Lösung oder Kapitalanlage. Abgestimmt auf Einkommen, Karriereverlauf, Steuersatz und gewünschtes Rentenniveau.
Sach- und Vermögenssicherung
Schutz deines Eigentums und deines aufgebauten Vermögens vor existenziellen Risiken.
Passend zur Lebenssituation, nicht nach pauschalen Tarifempfehlungen.
Investments und Kapitalanlagen
Langfristiger Vermögensaufbau über breit gestreute Kapitalanlagen. Mit klarer diversifizierter Strategie, nachvollziehbarer Struktur und laufender Betreuung.
Kindervorsorge
Finanzielle Grundlagen für Ausbildung, Startkapital und Absicherung deines Kindes. Integriert in deine Gesamtstruktur statt isolierter Einzelverträge.
Kredit- und Baufinanzierung
Begleitung bei Immobilien- und Finanzierungsentscheidungen. Mit Blick auf Tragfähigkeit, Flexibilität und langfristige Auswirkungen auf dein Vermögen.
Was bedeutet das Ergebnis für deine Planung?
Der Rechner zeigt ein mögliches Szenario. Mehr nicht. Entscheidend ist nicht die Prozentzahl, sondern ob Sparrate, Laufzeit und Struktur zu eurem Leben passen.
Vermögensaufbau entsteht nicht durch einzelne Produkte, sondern durch ein System aus Rücklagen, regelmäßigem Investieren und sinnvoller Streuung.
Wir unterstützen Akademiker, Beamte und ihre Familien dabei, genau dieses System aufzubauen, dass es zu Zielen, Zeithorizont, Risikobewusstsein und nachhaltiger Planung passt.
Altersvorsorgeplaner
Kapitalbedarf und Sparrate (brutto) ohne Steuern.
Eingaben
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Private Wunschrente ist in heutiger Kaufkraft gedacht. Sie wird bis Rentenbeginn mit Inflation hochgerechnet.
Auszahlung wächst weiter mit Inflation. Rendite ist eine Annahme. Ansprüche aus der gesetzlichen Rentenversicherung sind nicht berücksichtigt.
Ergebnis
Benötigtes Kapital zum Rentenbeginn
0 €
Notwendige Sparrate pro Monat
0 €
Wichtiger Hinweis: Das ausgezahlte Endkapital ist steuerpflichtig. Derzeit beträgt die Kapitalertragsteuer 25 Prozent zuzüglich 5,5 Prozent Solidaritätszuschlag, insgesamt 26,375 Prozent. Dieses Tool dient der Veranschaulichung und basiert auf vereinfachten Annahmen. Kapitalmarktanlagen unterliegen Schwankungen und Risiken bis hin zum Totalverlust. Ergebnisse sind keine Garantie und keine Beratung. Steuern und Kosten sind nicht berücksichtigt.
Häufig gestellte Fragen
Fragen, die vor dem Start wichtig sind...
Für wen ist FinanzEltern geeignet?
Wie läuft der 15-Minuten-Finanz-Check im Detail ab?
Was kostet die Zusammenarbeit?
Seid ihr an eine Gesellschaft gebunden?
Beratet ihr auch zu Steuern?
Richtet ihr Depots und Junior-Depots ein?
Arbeitet ihr mit Beamten, Beihilfe und Versorgungswerken?
Wie geht es nach der Umsetzung weiter?
Wir suchen Verstärkung
Wir suchen Menschen mit Haltung und Struktur. Wer Verantwortung übernimmt und Ergebnisse liefert, passt zu uns.
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